Консультант: Ірина Соколова — нотаріус (м. Київ), внесена до Єдиного реєстру нотаріусів України; практичний досвід оформлення документів для людей похилого віку — понад 15 років.
У цій статті ви знайдете покроковий алгоритм оформлення довіреності на отримання пенсії: де це зробити, які документи взяти і на що звернути увагу, щоб уникнути відмови. Матеріал буде корисним насамперед родичам, які доглядають за літньою або хворою людиною.
Стаття містить загальну інформацію і не замінює консультацію нотаріуса або юриста. Вимоги до оформлення документів можуть змінюватися — перед підписанням уточнюйте актуальні умови у своєму відділенні Пенсійного фонду України або безпосередньо у нотаріуса.
Літня людина після інсульту, перелому стегна або тривалої хвороби часто не може щомісяця добиратися до банку чи пошти. Рідні хочуть допомогти — але забрати чужу пенсію без спеціального документа не можна. Навіть чоловік чи дружина, навіть дорослі діти. Родинний зв’язок тут не є юридичною підставою.
Довіреність на отримання пенсії — це письмовий дозвіл, який пенсіонер дає конкретній людині діяти від його імені у фінансових справах. Без цього документа жодна установа — ані банк, ані пошта — не видасть виплату третій особі. При цьому довіреність не передає власність на пенсію: це тимчасовий дозвіл, який пенсіонер має право скасувати будь-коли.
Коли без довіреності не обійтися
Найчастіший випадок — людина після важкої хвороби тривалий час не виходить із дому. Але є й менш очевидні ситуації: пенсіонер живе в іншому місті від свого банку, стан здоров’я не дозволяє стояти в черзі, або людина перебуває в пансіонаті для осіб похилого віку і не здійснює фінансові операції самостійно.
У пансіонатах є соціальні працівники, які допомагають із паперами, — але юридично для отримання пенсії все одно потрібне письмове уповноваження від самого пенсіонера. Це вимога закону, а не внутрішнє правило закладу.
Окремо варто згадати внутрішньо переміщених осіб. Якщо пенсіонер виїхав із зони бойових дій і його пенсія надходить на рахунок в іншому регіоні, довіреність дозволить уповноваженій особі отримувати виплати там, де це зараз можливо. Умови для ВПО можуть відрізнятися — уточнюйте у відділенні Пенсійного фонду України (ПФУ) за новим місцем перебування.
Де і як оформити довіреність
Є три основні варіанти — вибір залежить від того, де зараз перебуває пенсіонер і наскільки термінова ситуація.
| Де оформити | Коли підходить | Вартість |
|---|---|---|
| Нотаріус | У будь-якому випадку; приймається скрізь без заперечень | Від 300 до 600 грн; виїзд додому — ще 200–400 грн |
| Головний лікар лікарні | Пенсіонер на стаціонарному лікуванні | Безкоштовно |
| Керівник пансіонату або закладу соціального захисту | Пенсіонер мешкає в закладі | Безкоштовно |
Нотаріально посвідчена довіреність приймається в усіх установах без заперечень. Нотаріус складає текст сам — від пенсіонера потрібні лише особисті дані та дані довіреної особи. Довіреності, посвідчені головним лікарем або керівником закладу соціального захисту, юридично рівнозначні нотаріальним — це норма Цивільного кодексу України, а не виняток.
Є ще один варіант для пенсій, що надходять через Укрпошту: разова довіреність безпосередньо у відділенні. Оператор допоможе заповнити форму, пенсіонер підписує її на місці. Це зручно, якщо потрібно отримати виплату один-два рази, поки оформлюється основний документ.
Найпоширеніша помилка при оформленні — прийти без паспорта довіреної особи. Без цього документа нотаріус не може завершити процедуру, і доводиться їхати вдруге.
Які документи знадобляться
Перелік залежить від місця оформлення, але базовий набір такий:
- паспорт пенсіонера (паперовий або ID-картка) або інший документ, що посвідчує особу;
- паспорт довіреної особи;
- пенсійне посвідчення або довідка з ПФУ про призначення виплати.
Якщо пенсіонер має ID-картку замість паперового паспорта — це не перешкода: нотаріуси та установи приймають її нарівні з книжечкою. Якщо ж людина є внутрішньо переміщеною особою, може знадобитися довідка ВПО — краще взяти її із собою про всяк випадок.
Строки дії та підстави для припинення довіренності
Стандартний строк — один рік. За бажанням пенсіонера його можна встановити коротшим або довшим, але не більше трьох років. Якщо строк у документі не вказаний, він автоматично дорівнює одному року від дати посвідчення — так передбачено статтею 247 Цивільного кодексу України.
Після закінчення строку жодна установа не видасть пенсію за старою довіреністю. Нову варто оформити за місяць-два до завершення попередньої — тоді не буде перерви у виплатах.
Довіреність припиняє дію автоматично у разі смерті пенсіонера або довіреної особи, а також якщо пенсіонер особисто її скасував через нотаріуса. Для скасування достатньо звернутися до будь-якого нотаріуса із заявою — він внесе дані до Єдиного реєстру довіреностей, і документ стане недійсним. Після цього бажано особисто повідомити банк або пошту.
Якщо пенсіонер не може пересуватися або має порушення пам’яті
Нотаріус може приїхати додому — це стандартна послуга, передбачена законом. До звичайного тарифу додається плата за виїзд. Якщо людина лежить у лікарні, документ безкоштовно посвідчить головний лікар або його заступник — достатньо попросити лікуючого лікаря організувати це оформлення.
Складніша ситуація — коли в людини є ознаки деменції або вона не розуміє значення своїх дій. У такому разі нотаріус зобов’язаний відмовити в посвідченні — це вимога закону, а не власний розсуд. Родичі можуть звернутися до суду за встановленням опіки або піклування, але це окрема юридична процедура, яка вимагає часу. У таких випадках варто також звернутися до центрів безоплатної вторинної правової допомоги (система БВПД в Україні) — там нададуть юридичну консультацію без оплати.
Оформити довіреність на пенсію в більшості випадків можна за один день. Головне — правильно обрати тип документа відповідно до ситуації і не забувати стежити за строком його дії. Якщо виникають сумніви щодо повноважень або є нетипові обставини — нотаріус або юрист дадуть точнішу відповідь, ніж будь-яка стаття в інтернеті.
Поширені запитання
Чи може чоловік або дружина отримувати пенсію без довіреності?
Ні. Родинний зв’язок не є юридичною підставою — навіть найближчий член родини потребує оформленої довіреності.
Що робити, якщо банк відмовляє прийняти довіреність?
Спочатку варто попросити письмову відмову із зазначенням підстав — банк зобов’язаний її надати. Найчастіше відмова пов’язана з формальними недоліками документа: відсутністю реквізитів, нечітким переліком повноважень або закінченим строком. Якщо документ оформлений правильно, а банк відмовляє без обґрунтування, можна звернутися зі скаргою до Національного банку України через офіційний сайт або до суду. У складних випадках допоможе юрист або центр безоплатної правової допомоги.
Чи приймає банк довіреність, посвідчену директором пансіонату?
Здебільшого так, якщо документ відповідає вимогам Цивільного кодексу України і містить усі необхідні реквізити. Окремі банки можуть додатково вимагати нотаріальне посвідчення — краще уточнити це заздалегідь у конкретній установі.
Чи можна вказати у довіреності кількох осіб?
Так. Але треба чітко прописати, чи кожен діє самостійно, чи лише разом з іншими — від цього залежать реальні повноваження кожного.
Що відбувається з довіреністю після смерті пенсіонера?
Вона автоматично припиняє дію з моменту смерті. Отримати кошти за нею після цього неможливо — подальші виплати регулюються спадковим законодавством.
Чи може довірена особа отримувати пенсію у будь-якому банку?
Ні, лише там, де відкритий рахунок пенсіонера або куди надходить пенсія. Для зміни установи виплат треба окремо звертатися до ПФУ.
Як швидко скасувати довіреність, якщо пенсіонер передумав?
Достатньо звернутися до будь-якого нотаріуса із заявою про скасування. Після внесення до Єдиного реєстру довіреностей документ стає недійсним. Додатково варто повідомити установу, де отримується пенсія.
Джерела
- Цивільний кодекс України, статті 244–250 (представництво та довіреність), стаття 247 (строк довіреності) — Верховна Рада України, 2003 (зі змінами станом на 2024 рік), zakon.rada.gov.ua
- Закон України «Про нотаріат» — Верховна Рада України, 1993 (зі змінами), zakon.rada.gov.ua
- Закон України «Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування» — Верховна Рада України, 2003 (зі змінами), zakon.rada.gov.ua
- Пенсійний фонд України, офіційні роз’яснення щодо порядку виплати пенсій — pfu.gov.ua, 2023
- Міністерство юстиції України, інформація про систему безоплатної правової допомоги (БВПД) — minjust.gov.ua, 2022
Керівник будинку для людей похилого віку “Tyrbota”. Лікар-реабілітолог.
